Você acredita que para investir no agronegócio é necessário adquirir terras?
Há opções tanto na renda fixa quanto na variável, atendendo a diferentes perfis de investidores e níveis de risco. Entre os ativos disponíveis, destacam-se fundos, LCAs, CRAs e ações.
O Brasil, hoje, é um dos principais players do agronegócio global, com vastas áreas agricultáveis e o avanço tecnológico em todas as etapas da cadeia produtiva.
Além disso, o acesso ampliado a diferentes fontes de financiamento viabiliza um crescimento mais sustentável, cobrindo desde a aquisição de insumos até o plantio, produção, logística e armazenamento.
O agronegócio reflete no mercado financeiro com o aumento da oferta de ativos ligados ao agro, trazendo mais opções de investimento.
Exploraremos as características desse setor e apresentaremos as alternativas de investimento disponíveis no Brasil atualmente.
O que é agronegócio?
O agronegócio engloba todas as atividades econômicas relacionadas à produção, industrialização e comercialização de produtos agrícolas e pecuários. Isso inclui desde a fabricação de insumos, como fertilizantes e máquinas, até a distribuição dos produtos finais ao consumidor.
O agronegócio pode ser dividido em três setores principais:
- Primário: produção rural, como cultivo de grãos e criação de animais.
- Secundário: industrialização, como processamento de alimentos e fabricação de equipamentos.
- Terciário: comercialização, logística e exportação dos produtos agropecuários.
O agronegócio representa boa parcela na economia do país, contribuindo com o PIB e exportações.
Quais são os segmentos do agro?
Basicamente, o agronegócio é dividido em quatro segmentos:
- Insumos;
- Agrosserviços;
- Agropecuária;
- Agroindústria.
Até chegar ao consumidor final, o arroz, a carne e o café passam por diversas etapas. Isso inclui a cadeia do agronegócio com a produção de sementes, a lavoura, a fazenda de gado, o transporte e outros.
Conforme apontado pelo Censo Agropecuário de 2017, realizado pelo IBGE, as lavouras de soja, cana-de-açúcar e milho contribuíram para o crescimento da economia brasileira.
No setor pecuário, a produção de itens como leite de vaca, ovos de galinha, mel de abelha, ovos de codorna, lã, casulos de bicho-da-seda, camarão e peixes somou R$ 116,3 bilhões somente em 2022, representando um crescimento de 17,5% em relação ao ano anterior.
Qual a importância do agronegócio para o Brasil?
O agronegócio é fundamental para a economia de um país por diversos motivos:
- Geração de riqueza e PIB (Produto Interno Bruto) – Em países como o Brasil, o agro representa uma grande fatia do PIB, movimentando trilhões de reais anualmente.
- Empregos e Desenvolvimento – O setor emprega milhões de pessoas direta e indiretamente, desde pequenos produtores até grandes indústrias e redes de distribuição.
- Segurança Alimentar – Garante a produção e o abastecimento de alimentos para a população, reduzindo a dependência de importações.
- Exportações e Balança Comercial – Muitos países dependem do agro para gerar superávit comercial, exportando produtos como soja, carne e café para mercados internacionais.
- Avanço Tecnológico – O desenvolvimento de novas tecnologias no campo melhora a produtividade, reduz desperdícios e torna a produção mais sustentável.
- Sustentabilidade e Preservação – Quando bem gerido, o setor contribui para práticas sustentáveis, como agricultura de baixo carbono e preservação de recursos naturais.
Mas por que direcionar investimentos para o agro?
A diversificação dentro do agronegócio é viável por conta de ser um setor em crescimento na economia brasileira, impulsionado por perspectivas positivas para investimentos de longo prazo e em volume.
Há múltiplas formas de investir em ativos ligados ao agronegócio. Antes de escolher onde aplicar, é essencial conhecer seu perfil de investidor, definir objetivos e diversificar a carteira.
Especialistas do mercado oferecem recomendações atualizadas para renda fixa, ações, fundos e outras opções.
Quais são os principais investimentos em agronegócio?
Dentre as opções de investimentos em agronegócio, é possível encontrar rentabilidades fixas ou variáveis. São elas:
LCA – Letra de Crédito do Agronegócio
A Letra de Crédito do Agronegócio (LCA) é um investimento de renda fixa emitido por instituições financeiras públicas e privadas. O valor captado na Letra de Crédito do Agronegócio é destinado, principalmente, para os créditos aos produtores rurais que precisam do recurso para comprar equipamentos e insumos.
Com esse investimento, ao mesmo tempo em que pode colher bons rendimentos, o investidor ajuda indiretamente a impulsionar um setor vital para o país.
A LCA, assim como o CDB, é uma espécie de empréstimo ao banco, dessa forma quem aplica recebe uma remuneração por isso. CDB e LCA são títulos de emissões bancárias.
Da mesma forma, o banco empresta dinheiro aos produtores rurais com objetivo de financiar atividades vinculadas à produção, comercialização, industrialização de produtos ou insumos agropecuários (máquinas e implementos) usados em atividades do agronegócio.
A LCA (Letra de Crédito do Agronegócio), no entanto, é um título vinculado a direitos creditórios originários de negócios realizados entre produtores rurais ou suas cooperativas, e terceiros. Essa operação pode incluir financiamentos ou empréstimos.
Os direitos creditórios são os lastros da operação LCA, feitos por alguns tipos de título de crédito. Estes títulos podem ser:
• Cédula de Produto Rural (CPR);
• Certificado de Depósito Agropecuário (CDA);
• Cédula Rural Hipotecária (CRH);
• Warrant Agropecuário (WA);
• Notas Promissórias Rurais.
A quantidade emitida pelo emissor e o prazo da LCA não podem ultrapassar o tamanho do lastro e o vencimento dos direitos creditórios que estarão vinculados ao ativo.
Como todo investimento de renda fixa, a remuneração é determinada no momento do investimento. O retorno pode ser determinado por taxa pós-fixada como, por exemplo, um percentual do CDI; taxa prefixada, ou uma remuneração híbrida com correção de um índice de preços (IPCA, por exemplo) mais uma taxa prefixada.
A rentabilidade varia de acordo com o prazo de investimento, a nota de crédito e o investimento inicial mínimo.
CRA – Certificados de recebíveis do Agronegócio
Os Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA) também são títulos de renda fixa de crédito privado que representam uma promessa de pagamento futuro em dinheiro. São boas opções de investimento para quem busca retorno em longo prazo.
Os principais tipos de estrutura do CRA incluem o pulverizado e o corporativo. No pulverizado, o risco está atrelado a uma carteira de crédito de diversos devedores. Já no corporativo, o risco está atrelado a uma empresa que é a devedora na estrutura da operação.
Como investir em CRA?
Assim como no Tesouro Direto, para investir em CRA, é necessário ter conta em uma corretora de valores.
A rentabilidade do CRA, assim como todo o título de renda fixa, tem remuneração relativamente previsível. Isso significa que, quando você compra um título, consegue estimar o quanto receberá ao longo de sua duração, podendo ser pré ou pós-fixado.
Os CRAs chamam a atenção de diversos tipos de investidores, inclusive os pequenos, por terem valores mínimos de investimento a partir de R$1 mil.
Commodities
O que são commodities?
Commodities são insumos pouco processados ou em estado bruto que possuem características semelhantes independentemente do produtor. No mercado, as commodities funcionam com cotação baseada em oferta e demanda. Conheça as 7 principais commodities brasileiras:
- Soja;
- Petróleo;
- Café;
- Alumínio;
- Suco de laranja;
- Minério de ferro;
- Boi gordo (carne).
Como investir em commodities?
Para investir em commodities, ou no mercado futuro, você precisa de um agente intermediador, que são as plataformas de investimentos. Portanto, o primeiro passo é abrir conta em uma corretora de valores.
O segundo passo é conhecer a nomenclatura e as características técnicas dos contratos. Basicamente, as siglas são compostas por: letras correspondentes à commodity, uma letra que corresponde ao mês de vencimento do contrato e os dois dígitos finais correspondentes ao respectivo ano de vencimento.
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O agronegócio é um dos setores mais promissores da economia, oferecendo diversas oportunidades de investimento para todos os perfis de investidores.
Seja por meio de renda fixa, fundos ou ações, é possível diversificar seu portfólio com ativos ligados a um dos motores da economia brasileira.
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