Investir em ações de empresas que pagam dividendos mensais é uma estratégia interessante para quem busca uma fonte de renda passiva estável.
Com a volatilidade do mercado financeiro e a alta da inflação, essas ações proporcionam um fluxo estável de ganhos, oferecendo uma alternativa interessante para quem busca aumentar a segurança de sua carteira de investimentos.
Neste artigo, veja as principais ações que pagam dividendos mensalmente, os benefícios dessa estratégia de investimento e outras opções de empresas com histórico de boas distribuições.
Índice de conteúdo
O que são ações com dividendos mensais?
As ações de empresas que distribuem dividendos mensais são aquelas que repassam uma parte de seus lucros regularmente aos acionistas.
Diferentemente de ações que reinvestem todo o lucro no crescimento da companhia, essas empresas escolhem compartilhar os ganhos com os investidores de forma frequente.
Embora muitas empresas paguem dividendos trimestralmente, algumas distribuem lucros mensalmente, o que atrai investidores que buscam consistência em sua receita.
Investir em ações que pagam dividendos mensais pode ser uma estratégia valiosa no mercado financeiro. Esses proventos são uma das maneiras de alcançar a independência financeira, onde seus rendimentos de fontes passivas cobrem suas despesas, permitindo que você não dependa mais de uma renda ativa, como o salário.
Além disso, os dividendos podem complementar sua renda mensal, ampliando seu orçamento pessoal ou familiar. Outra prática interessante é o reinvestimento de dividendos, que permite usar os recebimentos para aumentar o volume dos seus aportes regulares.
Além disso, o recebimento de dividendos é isento de Imposto de Renda (IR) para pessoas físicas, o que melhora a rentabilidade líquida da sua carteira.
Benefícios de investir em ações que pagam dividendos mensais
Além de gerar renda passiva, investir em ações que pagam dividendos mensais oferece benefícios como:
- Fluxo de caixa constante: receber dividendos todos os meses pode ser uma excelente maneira de garantir uma entrada constante de dinheiro, ideal para complementar a renda;
- Estabilidade no portfólio: empresas que pagam dividendos mensais tendem a ter um histórico de lucros consistentes, o que pode conferir mais segurança aos investidores em tempos de volatilidade;
- Reinvestimento de proventos: uma estratégia comum entre investidores que buscam aumentar seu patrimônio é reinvestir os dividendos recebidos, aproveitando o poder dos juros compostos;
- Participação nos lucros da empresa: ao investir nessas ações, os acionistas recebem parte dos lucros da empresa, compartilhando diretamente dos resultados financeiros;
- Diversificação de Receitas: ter ações que pagam dividendos mensais na carteira de investimento ajuda na diversificação das fontes de receita, proporcionando um fluxo de caixa adicional mesmo em tempos de oscilações no mercado.
O que considerar antes de começar a investir?
Antes de começar a investir em ações com foco em dividendos mensais, é fundamental considerar alguns aspectos importantes.
O primeiro deles é o perfil de investidor. O investimento em ações está inserido na categoria da renda variável, o que significa que há riscos envolvidos. Por isso, essa estratégia pode ser mais adequada para investidores que possuem um perfil arrojado ou moderado, pois esses tipos de investidores tendem a ter uma maior tolerância a riscos.
Outro ponto a ser observado são os objetivos de rentabilidade. É essencial que você defina metas claras sobre o quanto espera receber em dividendos. Para isso, utilizar seu custo de vida como referência pode ser uma boa estratégia, pois isso ajuda a determinar se você está realmente no caminho da independência financeira.
Estabelecer metas claras permite que você tenha um direcionamento mais preciso em sua jornada de investimentos, facilitando a avaliação do seu progresso ao longo do tempo.
Como identificar ações que pagam dividendos mensais?
Investidores podem consultar os dividendos pagos pelas empresas diretamente no site de “Relações com Investidores” de cada companhia ou por meio da B3, a bolsa de valores brasileira, que exibe os proventos distribuídos pelas empresas listadas.
Além disso, plataformas financeiras também oferecem informações detalhadas sobre os dividendos e outros indicadores relevantes, como Ebitda e dividend yield, que ajudam na escolha de ações que pagam bons dividendos. Confira como analisar os dividendos de uma empresa:
1. Variação no pagamento de dividendos mensais
O pagamento de dividendos está diretamente relacionado à performance financeira da empresa. Se a companhia enfrenta dificuldades e não consegue gerar lucros suficientes, ela pode reduzir ou suspender a distribuição de dividendos.
Além disso, a empresa pode optar por reinvestir seus lucros em vez de distribuí-los, caso precise fortalecer suas operações ou expandir seus negócios.
2. Qualidade da gestão e estratégia da empresa
Olhar apenas para os dividendos pode levar o investidor a negligenciar a qualidade da gestão da empresa, sua estratégia de crescimento e sua saúde financeira geral.
Empresas com boa governança e gestão eficiente tendem a ter uma performance mais estável e, consequentemente, proporcionar retornos mais consistentes ao longo do tempo.
Fatores como a capacidade da empresa de inovar, gerir riscos e adaptar-se a mudanças no mercado são essenciais para garantir um bom desempenho.
Ao analisar essas variáveis, o investidor consegue ter uma visão mais clara do potencial de crescimento da empresa e da sustentabilidade dos dividendos.
3. Empresas em dificuldades financeiras
Um ponto de atenção é que um alto rendimento de dividendos pode esconder problemas financeiros.
O investidor deve questionar o motivo pelo qual uma ação está pagando dividendos elevados. Muitas vezes, o preço da ação está baixo devido a dificuldades internas, como queda nas receitas ou aumento das despesas operacionais.
Empresas em setores com baixo crescimento podem optar por distribuir dividendos elevados para atrair investidores, o que pode ser insustentável a longo prazo se os fundamentos do negócio não forem sólidos.
Como garantir uma renda de dividendos mensal?
Para atingir o objetivo de receber dividendos todos os meses, é necessário adotar uma estratégia inteligente e bem estruturada. Veja a seguir algumas dicas que podem ajudá-lo nesse processo:
1. Livre-se das dívidas
Além disso, não dá para pensar em viver de renda passiva se você possui dívidas. Antes de qualquer coisa, o mais indicado é quitá-las para evitar a cobrança de juros e desafogar o orçamento. A eliminação de dívidas não apenas melhora sua saúde financeira, mas também libera recursos que podem ser direcionados para investimentos.
2. Faça uma análise fundamentalista
A análise fundamentalista é essencial para investimentos em ações a longo prazo. Esse processo envolve a avaliação dos números mais relevantes da empresa, como grau de endividamento e volume de dividendos distribuídos. Dois indicadores importantes para o investimento em dividendos são:
- Dividend Yield (DY): mede o quanto a empresa pagou em dividendos em relação ao preço da ação.
- Dividend Payout (DP): indica o percentual do lucro líquido que a empresa distribui aos acionistas.
Embora esses indicadores sejam relevantes, é importante considerar outros aspectos financeiros da empresa para uma análise completa.
3. Identifique boas pagadoras de dividendos
Nem todas as empresas ou fundos são bons pagadores de dividendos. Portanto, é essencial utilizar indicadores que ajudem a identificar as melhores oportunidades.
Entre eles, destacam-se o dividend yield (percentual de dividendos em relação ao preço da ação) e o dividend payout (percentual do lucro destinado aos acionistas). Além disso, vale a pena analisar os fundamentos da empresa, sua saúde financeira e o histórico de distribuição de dividendos.
4. Diversifique sua carteira de investimentos
Concentrar todos os seus recursos em uma única empresa ou fundo pode limitar seus ganhos e aumentar os riscos. A diversificação é uma estratégia fundamental para garantir a constância dos dividendos ao longo do tempo.
Com uma carteira diversificada, você pode combinar investimentos que pagam em diferentes períodos, assegurando que haverá uma entrada de proventos mensalmente, oriunda de diversas fontes.
5. Faça investimentos constantes
Após ter o plano traçado e a reserva financeira iniciada, é fundamental garantir aportes constantes e cada vez mais robustos nos investimentos mais indicados para o seu perfil de investidor e objetivos.
Essa consistência nos investimentos cria um fluxo contínuo de crescimento do seu patrimônio, o que é essencial para a construção de uma renda passiva.
6. Monitore os seus resultados
Por último, a formação de uma renda passiva ocorre no longo prazo, e durante esse período, é muito importante que você reavalie sua estratégia e recalcule a rota sempre que necessário, de acordo com as mudanças na economia e nos seus objetivos.
O monitoramento regular permite ajustes que podem maximizar seus resultados e garantir que você esteja sempre no caminho certo rumo à liberdade financeira.
Como fazer o cálculo da renda passiva mensal e viver de dividendos mensais?
Para determinar quanto você precisa investir para alcançar uma renda passiva mensal, o primeiro passo é calcular a quantia necessária para cobrir o estilo de vida que almeja no futuro. Depois, defina os aportes e a rentabilidade dos investimentos apropriados para atingir seu objetivo.
Por exemplo, se seu objetivo é gerar uma renda mensal de R$15 mil, considerando uma inflação média de 5% e um retorno médio de 7% ao ano, será necessário acumular um patrimônio de aproximadamente R$3,6 milhões.
É importante ajustar esses valores ao longo do tempo, pois inflação e taxas de juros podem variar significativamente conforme as condições econômicas.
Para manter sua carteira de investimentos rentável e sua renda passiva estável diante dessas flutuações, é essencial contar com o suporte contínuo de um profissional especializado em mercado financeiro.
Ações e empresas que pagam dividendos mensais
Entre as empresas brasileiras que adotam essa política de pagamentos mensais, destacam-se:
- Banestes (BEES3): é um banco estadual do Espírito Santo que remunera seus acionistas com juros sobre capital próprio no valor de R$0,02216 por ação ordinária e preferencial, sempre no primeiro dia útil de cada mês;
- Bradesco (BBDC3 e BBDC4): distribui mensalmente dividendos aos seus acionistas, com um valor de R$0,01725 por ação ordinária e R$0,01897 por ação preferencial, também no primeiro dia útil de cada mês;
- Itaú (ITUB3 e ITUB4): remunera seus acionistas mensalmente com R$0,015 por ação. Além disso, realiza pagamentos complementares duas vezes ao ano;
- Petrobras (PETR4/PETR3): reconhecida como uma das maiores empresas do setor de petróleo e gás do mundo, a Petrobras tem uma política de dividendos sólida, embora os pagamentos estejam sujeitos às flutuações dos preços do petróleo;
- Copel (CPLE6): A Companhia Paranaense de Energia é conhecida por sua solidez financeira e perspectiva de aumento na distribuição de dividendos no futuro;
- Marfrig (MRFG3): Empresa do setor alimentício, a Marfrig se destaca por distribuir dividendos elevados e ter um histórico consistente de pagamentos.
- Unipar (UNIP6): atuando no setor químico, a Unipar se destaca pela produção de produtos como cloro e PVC, apresentando resultados sólidos e uma gestão financeira eficiente, o que a torna uma boa pagadora de dividendos.
- Cemig (CMIG4): uma das maiores empresas de energia elétrica do Brasil, a Cemig atua na geração, transmissão e distribuição de energia. Sua reputação como boa pagadora de dividendos a torna atrativa para quem busca renda recorrente.
- Taesa (TAEE11): especializada na transmissão de energia elétrica, a Taesa beneficia-se da estabilidade do setor elétrico, apresentando um histórico consistente de pagamentos de dividendos.
- Vale (VALE3): como uma das maiores empresas de mineração do mundo, a Vale lidera na produção de minério de ferro e possui um histórico atrativo de pagamento de dividendos, impulsionado por resultados consistentes e demanda estável
Ações americanas que pagam dividendos mensais
Investir em ações que pagam dividendos mensais nos Estados Unidos também pode ser uma estratégia interessante para diversificação e geração de renda passiva em dólar. Algumas das empresas mais conhecidas que pagam dividendos regulares são:
- Coca-Cola;
- McDonald’s;
- PepsiCo;
- Walmart;
- Johnson & Johnson.
O mercado americano, com mais de 6 mil empresas listadas, oferece um leque maior de opções em comparação com o mercado brasileiro, que conta com pouco mais de 400 companhias. Assim, investir no exterior pode ampliar as oportunidades de ganho, especialmente em moedas fortes como o dólar.
Conclusão
Investir em ações que pagam dividendos mensais pode ser uma excelente estratégia para quem busca gerar uma renda passiva constante.
Embora não ofereça garantia de retorno, esse tipo de investimento pode adicionar estabilidade ao portfólio e permitir que o investidor alcance seus objetivos financeiros mais rapidamente, especialmente ao reinvestir os proventos.
Além das opções mensais, muitas outras empresas oferecem dividendos em bases regulares, garantindo que, com uma carteira bem diversificada, o fluxo de renda passiva possa ser constante ao longo do ano.
Agora que você já sabe um pouco mais sobre dividendos mensais, agende uma reunião com Marco Verdile para entender mais sobre como proteger e rentabilizar os seus investimentos.
